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銀行理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品服務(wù)營銷

2022/04/18   編輯：   瀏覽人數(shù)：218

【課程背景】


2005年以來，中國銀監(jiān)會頒布實施了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等一系列理財業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)章和規(guī)范性文件，對規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)初期運行，保護投資者合法權(quán)益，促進商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用。實踐證明，商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)近年來的快速發(fā)展，有助于為金融消費者提供更豐富的投資工具，增加居民的財產(chǎn)性收入，有利于改善商業(yè)銀行較為單一的存貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，完善商業(yè)銀行金融服務(wù)功能，提高綜合競爭能力。

但是，部分商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)在宣傳銷售文本管理、產(chǎn)品風(fēng)險評級、客戶風(fēng)險承受能力評估、銷售管理、銷售人員管理、銷售內(nèi)控制度等方面還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，甚至存在一些誤導(dǎo)銷售和錯誤銷售等情況，使客戶合法權(quán)益和商業(yè)銀行聲譽受到損害，不利于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

中國銀監(jiān)會從保護投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，在分析總結(jié)我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上，依據(jù)我國現(xiàn)行金融法律制度，借鑒國內(nèi)外理財業(yè)務(wù)監(jiān)管實踐經(jīng)驗，制定了《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，要求商業(yè)銀行進一步加強理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提高合規(guī)銷售水平，防止誤導(dǎo)銷售，最終實現(xiàn)“將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶”，真正為客戶創(chuàng)造價值和財富。


【課程時長】


1天


【課程大綱】


（詳情請與漢邦課程顧問聯(lián)系）